Truy tìm những kẻ "quẹt" thẻ tín dụng giả trên xe taxi

Ngày 4/9, Cơ quan CSĐT (PC46) Công an Hà Nội cho biết đã tạm giữ hình sự 4 đối tượng trong đường dây sản xuất thẻ tín dụng giả số lượng lớn trên địa bàn Hà Nội gồm Đinh Văn Long (37 tuổi) trú tại phố Đỗ Hành, phường Nguyễn Du, quận Hai Bà Trưng; Lê Trường Xuân (25 tuổi) ở ngõ 76 An Dương, phường Tứ Liên, quận Tây Hồ; Phạm Quỳnh Anh (30 tuổi) ở ngõ Linh Quang, phường Văn Chương, Đống Đa và Phạm Ngọc Trường Giang (22 tuổi) ở ngõ 98 Khâm Thiên, Đống Đa. Trước đó, cả 4 đối tượng bị bắt giữ về hành vi sử dụng trái phép thông tin thẻ ngân hàng làm giả thẻ thanh toán hàng hóa để chiếm đoạt tiền theo điều 226B Bộ luật Hình sự.

Đầu mối của vụ án được phát hiện từ giữa tháng 8/2012, khi Trung tâm thẻ Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) - VCB thông tin tới Đội Cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao Phòng PC46 Công an Hà Nội về việc liên tục xuất hiện các test thẻ tại một thiết bị chấp nhận thẻ với nhiều loại thẻ khác nhau. Một số thẻ test thành công đã được đối tượng sử dụng mua hàng tại các cửa hàng bán điện thoại di động như shop Dunk, I One By Chien Hanh ở phố Thái Hà, Hanoi Computer Co.,LTD ở phố Lê Thanh Nghị… với tổng số tiền đã giao dịch lên đến hàng trăm triệu đồng. Đây là những giao dịch nghi vấn đã sử dụng thẻ tín dụng giả dựa trên việc lấy cắp các thông tin bảo mật của chủ thẻ.

Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Đội Chống tội phạm công nghệ cao đã phối hợp với Đội Điều tra tội phạm về tham nhũng và Phòng 3 C50 Bộ Công an khẩn trương xác minh, điều tra. Các trinh sát đã nhanh chóng tìm ra "chủ nhân" của chiếc máy tra thẻ trên taxi mà đối tượng sử dụng để test thẻ trước khi mua hàng là anh Lê Hoàng H., lái xe Hãng taxi Group.

Theo trình bày của anh H,, khoảng giữa tháng 7/2012, anh nhận chở một đôi nam nữ tại khu vực quận Hoàn Kiếm. Đến phố Hồng Hà, đôi nam nữ xuống xe. Do không đủ tiền trả lại tiền thừa nên anh H. bảo đôi nam nữ ngồi trên xe chờ để anh đi đổi tiền lẻ. Khi quay lại, cô gái đã biến mất, chỉ còn nam thanh niên ngồi lại lấy tiền. Nhìn lên phía đầu xe không thấy chiếc máy tra thẻ EDC đâu, anh H. hỏi người thanh niên nhưng anh ta chối phăng rồi bỏ đi theo bạn gái vào ngõ. Do trời tối, sợ bất trắc xảy ra nên anh H. đành ra về và báo việc mất máy tra thẻ với công ty.

Tiếp tục theo dõi chặt chẽ di biến động của những kẻ dùng thẻ tín dụng giả để mua hàng, trưa 31/8, Trung tâm thẻ Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam phối hợp Cơ quan Công an phát hiện  số thẻ 5438…. có nhiều nghi vấn vì  đã test rất nhiều lần trên chiếc máy tra thẻ mà Hãng taxi Group báo mất.

Đến 16 giờ 30 phút cùng ngày, số thẻ này đã thực hiện giao dịch mua một chiếc  điện thoại Iphone  trị giá gần 14 triệu đồng tại cửa hàng showroom Tech one2 tại 23H Hai Bà Trưng, Hà Nội. Người có tên trên thẻ thực hiện giao dịch là Phạm  Quỳnh Anh. Kiểm tra trên hệ thống kết nối với tổ chức thẻ quốc tế phát hiện số thẻ trên là do Ngân hàng Federal Saving Bank tại Mỹ phát hành.

Ngay lập tức, vị khách hàng có tên Phạm Quỳnh Anh đã được đưa về trụ sở Cơ quan Công an để làm rõ. Qua đấu tranh khai thác, Cơ quan Công an đã lần lượt bắt giữ 3 đối tượng liên quan còn lại gồm Xuân, Giang và Long. Đặc biệt, khám xét nơi ở của Đinh Văn Long, Cơ quan Công an đã thu giữ số lượng lớn tang vật gồm 72 thẻ trên có in logo master card, visa card của các ngân hàng, 22 thẻ master card của các ngân hàng đã có thông tin dữ liệu, 21 phôi thẻ master card, máy in thẻ, máy dập nổi tên và số thẻ… cùng rất nhiều chứng minh thư thật và giả các loại.

Sản xuất thẻ tín dụng giả lấy tiền "đập đá"

Khi nhắc đến tội phạm công nghệ cao, người ta thường nghĩ đó là những kẻ có học, thông minh, giỏi về công nghệ thông tin. Thế nhưng Đinh Văn Long, đối tượng chính trong đường dây sản xuất thẻ tín dụng giả này khiến chúng tôi bất ngờ bởi anh ta có trình độ văn hóa mới hết lớp 9. Khi khám nơi ở của Long, các trinh sát đã thu giữ được quyển "bí kíp" sản xuất thẻ tín dụng giả được Long ghi chép khá tỉ mỉ trong một cuốn vở học sinh với nét chữ còn nguệch ngoạc. Long khai nhận đã học mót "bí kíp" này bằng cách sao chép trên các trang diễn đàn của hacker. Anh ta thú nhận phải vào rất nhiều diễn đàn để copy vì mỗi diễn đàn chỉ dạy một khâu rồi tổng hợp lại  thành quy trình dạy làm thẻ tín dụng giả hoàn chỉnh.

Sau khi có "bí kíp" trong  tay, Long lên Lạng Sơn mua phôi thẻ cùng các thiết bị, máy móc về sản xuất thẻ tín dụng giả dựa trên những thông tin đánh cắp được của các chủ thẻ được hacker trao đổi, mua bán lại với nhau trên mạng Internet. Với hàng chục thẻ tín dụng đã có thông tin thu được tại nơi ở của Long đã được tên này đưa cho đồng bọn đi mua hàng trên địa bàn Hà Nội. Chúng thường chọn các mặt hàng có giá trị cao như Iphone, Ipad, máy tính xách tay… Mua xong, các đối tượng mang về nộp cho Long để ăn chia.

Sẵn các thiết bị như máy scan, máy dập thẻ, máy đọc thẻ…, ngoài việc sản xuất thẻ tín dụng giả, Đinh Văn Long còn tự sản xuất cho riêng mình một số thẻ giả mạo nhân viên tại các cơ quan như Đài Truyền hình Việt Nam, Văn phòng Trung ương Đảng… Trên các tấm thẻ giả này, Long in ảnh của mình nhưng lấy nhiều tên khác nhau như Đinh Văn Long, Vũ Thế Hùng… Theo khai nhận của Long thì những tấm thẻ giả mạo này chỉ là thử tay nghề, trình độ sử dụng các phần mềm xử lý ảnh trên vi tính của anh ta. Tuy nhiên việc Long đã sử dụng các loại giấy tờ giả mạo này vào mục đích gì đang được Cơ quan Công an tiếp tục làm rõ.

Được mời đến Cơ quan điều tra để chứng kiến việc mở niêm phong tang vật thu giữ, ông Đinh Văn Ch., bố đẻ của Long lặng lẽ thở dài. Khi tôi hỏi về Long, ông Ch. chỉ biết lắc đầu. Ông cho biết ở nhà, Long tính khí thất thường. Sau khi lấy vợ, Long đòi ở riêng, đi thuê nhà, rồi chuyển sang ở nhà vợ. Theo ông Ch. thì khoảng vài tháng nay, Long để vợ con ở nhà ngoại, một mình về ở trên gác hai.

Khi các điều tra viên cho biết chuyện Long làm giả thẻ tín dụng, cùng đồng bọn mua sắm các loại điện thoại đắt tiền trị giá lên đến hàng trăm triệu đồng rồi bán lấy tiền ăn tiêu, ông Ch. thở dài  não ruột, ông nói: "Cả nhà chỉ tôi là có lương hưu, vợ tôi bán nước chè chén đầu ngõ. Thằng Long không nghề nghiệp gì, vợ nó thì bán hàng ăn. Nó đi tối ngày, tôi cũng không rõ đi đâu. Có 3 con nhỏ nhưng việc nuôi con thằng Long vẫn phải nhờ hai bên nội ngoại".

Đinh Văn Long khai nhận những đồng tiền phi pháp kiếm được quá dễ dàng, được anh ta ném hết vào "đập đá" cùng bạn bè. Long tỏ ra rất hào phóng trong chi tiêu. Thậm chí đối với Phạm Quỳnh Anh, một cô "cave" mới quen biết qua những lần "đập đá", Long khá ga-lăng khi "tặng" ngay cô này một tấm thẻ tín dụng mang tên chính chủ.

Theo khai nhận của Quỳnh Anh thì việc làm giả thẻ tín dụng của Long khá nhanh. Sau khi đưa ảnh cùng chứng minh thư nhân dân cho Long, Quỳnh Anh ngồi quán nước đợi và chỉ một tiếng sau, Long đã mang thẻ tín dụng ra tặng bạn gái với chỉ dẫn hãy vào các cửa hàng điện thoại di động có thanh toán thẻ sắm một chiếc điện thoại Iphone.

Bước sa ngã của một sinh viên

Có học nhất trong nhóm tội phạm này là Phạm Ngọc Trường Giang, tự nhận là sinh viên năm thứ 5 Đại học Bách khoa, khoa Công nghệ thông tin.  Vẻ ngoài bảnh trai, cặp kính cận dày cộp, tóc vuốt keo dựng "mào gà", cậu sinh viên này không có vẻ hối lỗi cần có của một trí thức mà trái lại, cậu ta thản nhiên thừa nhận do nhu cầu tiêu tiền của mình quá cao nên đã cùng Lê Trường Xuân tức Tuấn đi mua hàng bằng những chiếc thẻ tín dụng giả do Đinh Văn Long sản xuất.

Những lời thú nhận của cậu sinh viên này khiến chúng tôi giật mình: "Tôi quen anh Xuân khoảng 2 năm trước. Gần đây gặp lại, anh Xuân rủ tôi đi uống nước. Tôi thấy anh Xuân có rất nhiều tiền, dùng điện thoại đắt tiền. Anh Xuân nói rất nhiều thứ về cuộc sống mà tôi thấy đúng. Anh Xuân nói có nhiều tiền thì làm việc gì cũng dễ dàng, nói ai cũng phải nghe. Anh Xuân nói đi theo anh ấy sẽ học được nhiều thứ, nói tôi phải biết kiếm tiền để không phụ thuộc bố mẹ. Trong thời gian đó, tôi cũng đang xoay xở tìm cách chuộc lại máy Galaxy Tab bố cho mượn nhưng tôi làm mất. Tôi nghĩ nên đi cùng Xuân vì trước Xuân cũng sống dựa vào bố mẹ nhưng nay có rất nhiều tiền. Nhưng đi theo Xuân chỉ đưa cho tôi thẻ tín dụng mang tên Nghiêm Trần Đông, Trần Việt Anh, Nguyễn Văn Tùng để sử dụng thanh toán mua hàng".

Đọc bản tường trình của Giang, lúc đầu chúng tôi nghĩ có lẽ cậu ta thuộc dạng con nhà nghèo nên đã bị cám dỗ bởi vật chất. Nhưng khi hỏi hoàn cảnh kinh tế, Giang "tự hào" khoe cậu ta đi học bằng xe máy SH và hàng tháng được bố cho 2 triệu đồng để "tiêu vặt". Thừa nhận số tiền đó gần bằng lương của bố, nhưng theo Giang vẫn không đủ nhu cầu tiêu tiền của bản thân nên lúc nào cậu ta cũng nghĩ cách kiếm tiền. Hỏi Giang kiếm tiền bằng cách nào, cậu ta thản nhiên nói rằng kiếm bằng lô đề, tháng nào "lộc" nhất trúng cả trăm triệu đồng. "Số tiền lớn như vậy, em dùng vào việc gì?" - tôi hỏi.  Vẫn cái giọng tỉnh bơ, Giang trả lời: "Thì mua sắm, đưa bạn gái đi ăn chơi". "Giang hay chơi ở đâu?" - "Lên bar, đi ăn uống. Bar nào ở Hà Nội em cũng đi hết rồi". "Vậy em có sử dụng ma túy tổng hợp không?".

Không bất ngờ trước câu hỏi của tôi, Giang trả lời ngay rằng cậu ta đã dùng  vài  lần. Lần đầu tiên là thuốc lắc, dùng trên quán bar cùng với một người nước ngoài. Sau thì "đập đá" cùng bạn bè trong các quán karaoke. Đó là những ngày nhiều tiền. Rồi Giang than vãn: "Không phải lúc nào cũng nhiều tiền như vậy. Khổ nhất là những lần 3 ngày trong túi chỉ có 50.000 đồng".  Nghe Giang kêu vậy, chúng tôi cũng đành bó tay bất lực trước thói ăn tiêu của cậu sinh viên này. Thói quen hưởng thụ đã khiến cậu ta đánh mất mình, một kỹ sư tin học tương lai.

Theo Thượng tá Cao Văn Lộc, Đội trưởng Đội Phòng chống tội phạm công nghệ cao Phòng PC46 Công an Hà Nội, hiện Cơ quan điều tra đang tiếp tục khai thác mở rộng vụ án, bắt giữ những đối tượng liên quan. Cơ quan điều tra không loại trừ khả năng trước đó Đinh Văn Long đã cung cấp thẻ tín dụng giả cho nhiều nhóm tội phạm khác để chiếm đoạt tiền của các chủ thẻ bằng cách mua hàng hóa tại các siêu thị, cửa hàng có sử dụng hệ thống thanh toán thẻ